קופת גמל להשקעה הפכה לאחד ממוצרי החיסכון הפופולריים בישראל – אבל יש בה עדינויות שחשוב להכיר לפני שמתחייבים.
מה זו קופת גמל להשקעה?
כלי חיסכון שנולד ב-2016 ומאפשר להשקיע עד 79,006 ₪ בשנה (נכון ל-2026), עם תשואה דומה לקרנות פנסיה – אבל נזילות מלאה.
היתרונות
- נזילות מלאה – תוציא מתי שתרצה
- דמי ניהול נמוכים יחסית (0.6-1%)
- ניתן להעביר בין קופות בלי אירוע מס
- פטור ממס רווחי הון בגיל 60 אם הופכים לקצבה
החסרונות
כמה כסף אתם מפסידים?
הזיזו את הסליידרים – וגלו בזמן אמת את ההפסד הפוטנציאלי שלכם
ההפרש בין המוביל לחלש
-₪19,667,391
זה 87% מהחיסכון הפוטנציאלי שלכם
* הדמיה על בסיס תשואות ממוצעות 5 שנים אחרונות, גמל נט – רשות שוק ההון. החישוב כולל דמי ניהול של 0% מההפקדה ו-0.6% מהצבירה. אינו מהווה ייעוץ פנסיוני.
- תקרה שנתית להפקדה
- מיסוי 25% על רווחי הון בעת משיכה (לפני 60)
- לא ניתן להיחשב כנזיל לדמי מחייה בבנק
למי מתאים?
- מי שיש לו חיסכון פנוי
- עצמאים המחפשים אלטרנטיבה להשקעה
- מי שרוצה להוריש באופן פטור ממס בגיל 60+
טיפ
השווה 3-4 קופות גדולות לפני הבחירה. ההפרש בדמי ניהול = עשרות אלפי ש"ח לאורך 20 שנה.
🎯
רוצים לדעת אם זה רלוונטי אליכם?
בדיקת התאמה אישית של 30 שניות. חינם. ללא התחייבות.