התנועה FIRE מדברת על זה בכל העולם. בישראל זה אפשרי – אבל רק למי שעושה את החישוב הנכון.
חוק ה-25
כדי לפרוש – צריך בחיסכון פי 25 מההוצאה השנתית. המשמעות: אפשר למשוך 4% בשנה ולשרוד.
דוגמה
- הוצאה חודשית: 20,000 ₪ → שנתי: 240,000 ₪
- סכום נדרש לפרישה: 6 מיליון ₪
איך מגיעים לסכום הזה בישראל?
- שיעור חיסכון של 50%+ מההכנסה
- השקעה ב-ETF מנייתיים עם תשואה של 7-8% ריאלית
- מיקסום הטבות מס: פנסיה, גמל להשקעה, קרן השתלמות
- בית בבעלות ללא משכנתא
כמה כסף אתם מפסידים?
הזיזו את הסליידרים – וגלו בזמן אמת את ההפסד הפוטנציאלי שלכם
ההפרש בין המוביל לחלש
-₪19,667,391
זה 87% מהחיסכון הפוטנציאלי שלכם
* הדמיה על בסיס תשואות ממוצעות 5 שנים אחרונות, גמל נט – רשות שוק ההון. החישוב כולל דמי ניהול של 0% מההפקדה ו-0.6% מהצבירה. אינו מהווה ייעוץ פנסיוני.
כמה שנים?
- חיסכון של 30%: 28 שנה
- חיסכון של 50%: 17 שנה
- חיסכון של 70%: 8 שנים
מלכודות ישראליות
- מחירי דיור גבוהים
- מיסוי על רווחי הון (25%)
- חיים יקרים בהשוואה לשכר
זה אפשרי, אבל דורש תכנון
לא תגיעו לשם במקרה. פרישה מוקדמת = מחוייבות של 10-20 שנה.
🎯
רוצים לדעת אם זה רלוונטי אליכם?
בדיקת התאמה אישית של 30 שניות. חינם. ללא התחייבות.
