אושר בכנסת בשורת ענק: מאות אלפי ש''ח מחכים לילידי 1931-1967 עם תכנון פיננסי נכון

לאילו הטבות מס אתם עשויים להיות זכאים בגיל הפרישה?

היציאה לגיל הפרישה היא אחד השלבים המשמעותיים ביותר מבחינה כלכלית. לאחר שנים של עבודה וחיסכון, מגיע הזמן ליהנות מהפירות שצברתם – לבלות עם המשפחה, לטייל, לפתח תחביבים ולחיות בראש שקט.

אבל דווקא בשלב הזה, רבים אינם מודעים לכך שהחלטות פיננסיות שיקבלו עשויות להשפיע באופן משמעותי על ההכנסה הפנויה שלהם ועל המס שישלמו לאורך השנים.

ייתכן שגם אתם זכאים להטבות מס שלא ניצלתם

החקיקה בישראל כוללת מגוון הטבות מס וכלים לתכנון פיננסי המיועדים לגמלאים ולפורשים. בין היתר ניתן לבחון זכאות לנושאים כגון:

✅ תיקון 190 ✅ טופס 161ד' ✅ טופס 101ג' ✅ סעיף 9 לפקודת מס הכנסה ✅ סעיף 125ד' ✅ טופס 116ג' ✅ הטבות במס רווחי הון ✅ אפשרויות נוספות בהתאם לנתונים האישיים

כל אחת מההטבות כפופה לתנאי הזכאות הקבועים בחוק, ולכן חשוב לבצע בדיקה אישית ולא להסתמך על מידע כללי. על פי מחקר שביצענו, פנסיונרים יכולים לחסוך בממוצע 191,421 ש"ח על ידי ניצול ההטבות.

למה חשוב לבצע בדיקת זכאות?

פורשים רבים אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים להטבות מס או לאפשרויות תכנון פיננסי שלא נבחנו עבורם.

בדיקה מקצועית יכולה לסייע להבין:

האם קיימות הטבות מס שטרם נוצלו. האם ניתן להפחית את חבות המס בהתאם לחוק. אילו אפשרויות עומדות לרשותכם לניהול יעיל יותר של כספי הפרישה. כיצד ניתן להתאים את התכנון הפיננסי לצרכים האישיים והמשפחתיים. תיקון 190 – אחד הכלים המרכזיים לתכנון פיננסי בגיל הפרישה

עבור מי שעומד בתנאי החוק, תיקון 190 עשוי להוות כלי משמעותי לניהול כספים לאחר הפרישה.

בין היתר הוא עשוי לכלול:

יתרונות מס במקרים מסוימים. גמישות בניהול ההשקעות. אפשרויות הורשה בהתאם להוראות החוק. ניהול הכספים באמצעות מגוון מסלולי השקעה.

ההתאמה לתיקון 190 תלויה בנתוניו האישיים של כל חוסך, ולכן חשוב לבחון את הזכאות באופן פרטני.

[[האם גם אתם זכאים?]]

בדיקת זכאות קצרה יכולה לסייע להבין אילו הטבות מס ואפשרויות תכנון פיננסי עשויות להיות רלוונטיות עבורכם.

ייתכן שתגלו זכויות שלא הכרתם, או שתאשרו שהפתרון הקיים כבר מתאים לצרכים שלכם.

התחילו בבדיקת הזכאות ובחרו את קבוצת הגיל שלכם.